İçeriğe geç
parazade
Borsa

Portföy Değeri Nedir?

İngilizce: Portfolio Value

Yayın: · Son güncelleme:

Portföy Değeri Nedir? Kısaca

Portföy değeri, bir yatırımcının sahip olduğu hisse, fon, tahvil, döviz ve nakit gibi tüm varlıkların belirli bir andaki güncel piyasa fiyatlarıyla hesaplanan toplam değeridir. Fiyatlar değiştikçe portföy değeri de sürekli değişir.

Portföy Değeri nedir?
İçindekiler
  1. Portföy değeri nedir?
  2. Nasıl hesaplanır?
  3. Örnek
  4. Nelere dikkat etmeli?

Portföy değeri, yatırım hesabındaki tüm varlıkların güncel fiyatlarla toplam değeridir. Aracı kurum ekranlarında genellikle "toplam varlık" ya da "portföy değeri" başlığıyla görünür.

Portföy değeri nedir?

Portföy, sahip olduğun yatırım araçlarının bütünüdür: hisse senetleri, yatırım fonları, tahviller, altın, döviz ve nakit. Portföy değeri, bunların her birinin miktarı ile güncel fiyatının çarpılıp toplanmasıyla bulunur. Bu değer, ödediğin maliyeti değil, şu an piyasada ne ettiğini gösterir.

Nasıl hesaplanır?

Portföy değeri = Σ (Varlık miktarı × Güncel fiyat) + Nakit

Kaldıraçlı işlem yapıyorsan borç ve açık pozisyonların kâr-zararı da hesaba katılır. Bu durumda net portföy değeri, varlıklardan borçların düşülmesiyle bulunur.

Örnek

Varsayımsal bir portföy:

Varlık Miktar Güncel fiyat Değer
Hisse A 200 adet 25 TL 5.000 TL
Fon B 1.000 pay 3 TL 3.000 TL
Nakit 2.000 TL
Toplam 10.000 TL

Hisse A'nın fiyatı 27 TL'ye çıkarsa portföy değeri 10.400 TL olur.

Nelere dikkat etmeli?

  • Portföy değerindeki artış her zaman kazanç değildir; yeni para yatırdıysan değer bu yüzden de artar. Gerçek performansı görmek için toplam getiri gibi ölçütlere bak.
  • Yüksek enflasyon döneminde TL cinsinden artış, satın alma gücündeki artışı göstermeyebilir.
  • Fonların fiyatı gün sonunda açıklandığı için portföy değeri gün içinde gecikmeli görünebilir.

Sıkça Sorulan Sorular

Portföy değeri ile portföy maliyeti farkı ne?

Portföy maliyeti varlıklar için ödediğin toplam tutardır. Portföy değeri ise bu varlıkların bugünkü piyasa fiyatıyla ne ettiğidir; aradaki fark gerçekleşmemiş kâr ya da zarardır.

Portföy değeri neden gün içinde değişir?

Çünkü içindeki varlıkların fiyatları işlem saatlerinde sürekli değişir. Döviz ve yabancı varlıklarda kur hareketleri de TL cinsinden değeri etkiler.

İlgili terimler

Toplam Getiri(Total Return)Toplam getiri, bir yatırımın belirli bir dönemde sağladığı fiyat değişimi ile temettü, kupon faizi gibi nakit gelirlerin toplamıdır. Yatırımın yalnız fiyatına değil, sağladığı tüm kazanca bakar ve genellikle yüzde olarak ifade edilir.Portföy Yönetimi(Portfolio Management)Portföy yönetimi, belirli bir getiri hedefi ve risk düzeyi doğrultusunda hisse, tahvil, fon, altın gibi varlıklardan oluşan bir yatırım sepetinin oluşturulması, izlenmesi ve gerektiğinde değiştirilmesi sürecidir.Varlık Sınıfı(Asset Class)Varlık sınıfı, benzer özellik taşıyan, benzer kurallara tabi olan ve piyasada benzer davranan yatırım araçlarının oluşturduğu gruptur. Hisse senetleri, sabit getirili menkul kıymetler, nakit, emtia ve gayrimenkul başlıca örneklerdir.Reel Getiri(Real Return)Reel getiri, bir yatırımın nominal getirisinden enflasyonun etkisi çıkarıldıktan sonra kalan gerçek getiridir. Paranın satın alma gücünün ne kadar arttığını ya da azaldığını gösterir; enflasyon getiriden yüksekse reel getiri negatif olur.Aracı Kurum(Brokerage Firm)Aracı kurum, Sermaye Piyasası Kurulu'ndan izin alarak yatırımcıların hisse, tahvil, fon ve türev ürün alım satım emirlerini borsaya ileten ve yatırım hizmetleri sunan şirkettir.Yatırım Fonu(Mutual Fund)Yatırım fonu, birçok yatırımcıdan toplanan paranın profesyonel bir portföy yönetim şirketi tarafından hisse, tahvil, mevduat gibi varlıklara yatırıldığı ve getirinin pay sahipleri arasında paylaşıldığı ortak yatırım aracıdır.Döviz(Foreign Currency)Döviz, bir ülkenin kendi parası dışındaki yabancı paraları ve bu paralar cinsinden düzenlenmiş çek, havale gibi ödeme araçlarını ifade eder. Türkiye için ABD doları, euro ve sterlin en bilinen dövizlerdendir.

İlgili yazılar