İçeriğe geç
parazade
Borsa

Fon Getirisi Nedir?

İngilizce: Fund Return

Yayın: · Son güncelleme:

Fon Getirisi Nedir? Kısaca

Fon getirisi, bir yatırım fonunun birim pay değerinin belirli bir dönemde yüzde olarak ne kadar değiştiğini gösterir; fonun giderleri düşüldükten sonraki performansını yansıtır.

Fon Getirisi nedir?
İçindekiler
  1. Fon getirisi nedir?
  2. Fon getirisi nasıl hesaplanır?
  3. Reel ve net getiri
  4. Nelere dikkat etmeli?

Fon getirisi, yatırım fonunun belirli bir sürede yatırımcısına ne kadar kazandırdığını ya da kaybettirdiğini gösteren orandır. Fonun yönetim ücreti ve diğer giderleri birim pay değerine zaten yansıdığı için hesaplanan getiri bu giderlerden sonraki getiridir.

Fon getirisi nedir?

Fon getirisi günlük, aylık, yılbaşından bu yana, bir yıllık, üç yıllık gibi farklı dönemler için ilan edilir. Kurucunun sitesinde, KAP'ta ve TEFAS'ta bu dönemsel getirilere ulaşabilirsin. Fonun karşılaştırma ölçütü varsa getiri bu ölçütle de kıyaslanır.

Fon getirisi nasıl hesaplanır?

Getiri (%) = (Satış tarihindeki pay değeri − Alış tarihindeki pay değeri) / Alış tarihindeki pay değeri × 100

Varsayımsal olarak birim pay değeri 4 TL iken aldığın fon, bir yıl sonra 5 TL olmuşsa getiri (5 − 4) / 4 × 100 = yüzde 25 olur. 10.000 TL'lik yatırımın brüt olarak 12.500 TL'ye ulaşmış demektir.

Reel ve net getiri

  • Net getiri: Vergi kesintisi varsa ondan sonra kalan getiridir; güncel stopaj kurallarını GİB'den kontrol et.
  • Reel getiri: Enflasyon düşüldükten sonraki getiridir. Yüzde 25 kazandıran bir fon, aynı dönemde enflasyon yüzde 30 ise satın alma gücü açısından kayıp yaşatmış olur.

Nelere dikkat etmeli?

  • Kısa dönemli yüksek getiriler, yüksek riskin işareti olabilir.
  • Farklı türdeki fonları yalnızca getiriyle karşılaştırmak yanıltıcıdır; risk değerine de bak.
  • Geçmiş getiri gelecekteki getirinin garantisi değildir; fon değeri düşebilir.
  • Uzun dönem getirileri yıllıklandırılmış oranlarla karşılaştırmak daha doğru sonuç verir.

Sıkça Sorulan Sorular

Fon getirisi nereden takip edilir?

Fonun KAP sayfasından, fon kurucusunun internet sitesinden ve TEFAS'tan dönemsel getiriler takip edilebilir. Kendi getirin ise alış ve satış tarihlerindeki birim pay değerine bağlıdır.

Fon getirisinden vergi kesilir mi?

Fon türüne ve elde tutma süresine göre stopaj uygulanabilir. Oranlar ve istisnalar değişebildiği için güncel düzenlemeyi GİB'den ya da işlem yaptığın kurumdan kontrol et.

İlgili terimler

Birim Pay Değeri(Unit Price)Birim pay değeri, yatırım fonunda bir katılma payının değeridir; fon toplam değerinin dolaşımdaki pay sayısına bölünmesiyle hesaplanır ve günlük dilde fon fiyatı olarak bilinir.Reel Getiri(Real Return)Reel getiri, bir yatırımın nominal getirisinden enflasyonun etkisi çıkarıldıktan sonra kalan gerçek getiridir. Paranın satın alma gücünün ne kadar arttığını ya da azaldığını gösterir; enflasyon getiriden yüksekse reel getiri negatif olur.Fon Stopajı(Fund Withholding Tax)Fon stopajı, yatırım fonu katılma paylarını sattığında elde ettiğin kazanç üzerinden, ödeme sırasında kaynakta kesilen gelir vergisidir. Oran fonun türüne ve payın alındığı tarihe göre değişir; vergi yatırımcı adına kesilip vergi dairesine yatırılır.Yıllık Getiri(Annual Return)Yıllık getiri, bir yatırımın bir yıllık dönemde sağladığı kazancın başlangıç değerine oranıdır. Fiyat değişimi ile temettü veya faiz gibi gelirleri içerebilir ve yatırımları aynı zaman ölçeğinde karşılaştırmayı kolaylaştırır.TEFAS(Turkey Electronic Fund Trading Platform)TEFAS (Türkiye Elektronik Fon Alım Satım Platformu), Takasbank tarafından işletilen ve yatırımcıların farklı portföy yönetim şirketlerinin fonlarını kendi banka ya da aracı kurum hesabından alıp satabilmesini sağlayan elektronik platformdur.Karşılaştırma Ölçütü(Benchmark)Karşılaştırma ölçütü (benchmark), bir yatırım fonunun veya portföyün performansını değerlendirmek için kıyaslandığı endeks ya da endekslerden oluşan referans getiridir.