KYC Nedir?

KYC, "Know Your Customer" yani "Müşterini Tanı" ilkesinin kısaltmasıdır. Finansal kuruluşlar hesap açarken ve işlem sırasında müşterinin kim olduğunu doğrulamak, işlemlerin amacını anlamak ve şüpheli hareketleri tespit etmekle yükümlüdür.

Neden istenir?

KYC, kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemelerin bir parçasıdır. Türkiye'de bu alandaki temel kurum Mali Suçları Araştırma Kurulu'dur (MASAK). Kripto varlık hizmet sağlayıcıları da MASAK düzenlemeleri kapsamında yükümlü sayılır ve müşterilerinin kimliğini tespit etmek zorundadır.

KYC süreci nasıl işler?

Platformdan platforma değişmekle birlikte genellikle şu adımlar bulunur:

1. Ad, soyad, kimlik numarası ve iletişim bilgilerinin alınması
2. Kimlik belgesinin doğrulanması
3. Yüz doğrulama ya da görüntülü görüşme
4. Gerekirse adres ve gelir kaynağına ilişkin bilgi istenmesi

Kimlik doğrulama yöntemlerine ilişkin kurallar zaman içinde değişebilir. Kullandığın platformun güncel adımlarını kendi sayfasından ve MASAK'ın resmî duyurularından kontrol et.

Nelere dikkat etmeli?

• KYC bilgilerini yalnızca yetkili ve resmî platformların uygulaması ya da sitesi üzerinden paylaş. Türkiye'de kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yetkili olup olmadığını SPK listelerinden kontrol edebilirsin.
• Telefonla, mesajla ya da sosyal medyada kimlik fotoğrafı veya şifre isteyen kişilere bilgi verme; bu tür talepler genellikle dolandırıcılıktır.
• KYC istemeyen platformlar cazip görünebilir, ancak bu tür platformlarda yasal koruma ve başvuru imkânı çok daha zayıf olabilir.

KYC verilerinin korunması kişisel verilerin korunması mevzuatına da tabidir; platformun gizlilik politikasını okumak faydalıdır.