İçeriğe geç
parazade
Finans

MASAK Nedir?

İngilizce: Financial Crimes Investigation Board

Yayın: · Son güncelleme:

MASAK Nedir? Kısaca

MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu), Hazine ve Maliye Bakanlığına bağlı olarak suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele eden, şüpheli işlem bildirimlerini toplayıp analiz eden Türkiye'nin mali istihbarat birimidir.

MASAK nedir?
İçindekiler
  1. MASAK ne demek, ne iş yapar?
  2. Yükümlüler kimlerdir?
  3. Bireyleri nasıl ilgilendirir?

MASAK, Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun kısaltmasıdır. Türkiye'nin mali istihbarat birimidir; yani bankalardan ve diğer yükümlülerden gelen şüpheli işlem bildirimlerini toplar, analiz eder ve gerektiğinde ilgili mercilere iletir. Hazine ve Maliye Bakanlığına bağlı olarak çalışır.

MASAK ne demek, ne iş yapar?

MASAK'ın görev alanı esas olarak kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesidir. Temel dayanağı 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun'dur. Başlıca görevleri:

  • Önleyici politikalar geliştirmek ve mevzuat hazırlıklarına katkı vermek
  • Yükümlülerden gelen şüpheli işlem bildirimlerini almak ve analiz etmek
  • Yükümlülerin kurallara uyumunu denetlemek ve gerekirse idari yaptırım uygulamak
  • Analiz sonuçlarını Cumhuriyet başsavcılıklarına ve ilgili kurumlara iletmek
  • Uluslararası mali istihbarat birimleriyle bilgi paylaşmak

Yükümlüler kimlerdir?

Bankalar, ödeme ve elektronik para kuruluşları, aracı kurumlar, sigorta şirketleri, kripto varlık hizmet sağlayıcıları, kuyumcular, gayrimenkul alım satımıyla uğraşanlar, noterler ve benzeri meslekler MASAK mevzuatına göre yükümlüdür. Bu kuruluşlar müşterilerini tanımak, kayıt tutmak, uyum programı uygulamak ve şüpheli işlemleri bildirmek zorundadır.

Bireyleri nasıl ilgilendirir?

Bankanın senden gelir kaynağını belgelemeni istemesi ya da büyük bir işlemin gerekçesini sorması bu yükümlülüklerin sonucudur. MASAK'ın işlemleri erteleme gibi yetkileri de vardır. Kaynağı açık ve belgeli paralarla işlem yapmak, hesabını kimseye kullandırmamak ve istenen belgeleri zamanında sunmak sorun yaşamamanın en sağlıklı yoludur.

Sıkça Sorulan Sorular

MASAK hesabımı inceliyor mu, nasıl anlarım?

Şüpheli işlem bildirimleri gizlidir ve kişiye bildirilmez. Bankanın senden belge istemesi ya da bir işlemi bekletmesi, iç uyum süreçlerinin parçası olabilir.

MASAK'a kimler bildirim yapar?

Bankalar, ödeme kuruluşları, aracı kurumlar, kripto varlık hizmet sağlayıcıları, kuyumcular ve noterler gibi mevzuatta sayılan yükümlüler bildirim yapar. Vatandaşlar ise ihbarlarını ilgili resmî kanallardan iletebilir.

İlgili terimler

Kara Para Aklama(Money Laundering)Kara para aklama, suçtan elde edilen gelirin kaynağını gizlemek ve yasal yollardan kazanılmış gibi göstermek için finans sistemi içinde çeşitli işlemlerden geçirilmesidir. Türkiye'de Türk Ceza Kanunu'nda suç olarak tanımlanmıştır.Şüpheli İşlem Bildirimi(Suspicious Activity Report)Şüpheli işlem bildirimi, bankaların ve mevzuatta sayılan diğer yükümlülerin, bir işlemin suçtan elde edilmiş paraya ya da terörün finansmanına bağlı olabileceğinden şüphelendiklerinde durumu MASAK'a bildirmesidir.Terörün Finansmanı(Terrorist Financing)Terörün finansmanı, terör eylemlerinde ya da terör örgütlerince kullanılacağı bilinerek veya bu amaçla fon ve malvarlığı sağlanması veya toplanmasıdır. Türkiye'de 6415 sayılı Kanun ile düzenlenmiş ayrı bir suçtur.Hazine ve Maliye Bakanlığı(Ministry of Treasury and Finance)Hazine ve Maliye Bakanlığı, Türkiye'de maliye politikasını belirleyen; vergi politikası, merkezi yönetim bütçesi, kamu borç yönetimi ve kamu harcamalarının denetimi gibi alanlardan sorumlu bakanlıktır.Yaptırım(Sanction)Yaptırım, bir kurala uyulmasını sağlamak ya da bir davranışı cezalandırmak için uygulanan önlemdir. Ekonomide genellikle bir ülkenin, kurumun ya da kişinin ticaret ve finans imkânlarını kısıtlayan ekonomik yaptırımları anlatır.Elektronik Para(Electronic Money)Elektronik para, bir kuruluşa yatırılan fon karşılığında ihraç edilen, elektronik ortamda saklanan ve ödeme işlemlerinde kullanılan, ihraç eden dışındaki kişilerce de ödeme aracı olarak kabul edilen parasal değerdir.Gayrimenkul(Real Estate)Gayrimenkul, taşınamayan mal yani taşınmaz demektir. Türk hukukunda arazi, tapu kütüğünde ayrı sayfaya kaydedilen bağımsız ve sürekli haklar ile kat mülkiyetine tabi bağımsız bölümler taşınmaz mülkiyetinin konusudur.

İlgili yazılar