İçeriğe geç
parazade
Finans

Portföy Ne Demek?

İngilizce: Portfolio

Yayın: · Son güncelleme:

Portföy Ne Demek? Kısaca

Portföy, bir kişinin ya da kurumun sahip olduğu hisse senedi, tahvil, mevduat, altın, fon ve gayrimenkul gibi yatırımların bütünüdür. Portföyün bileşimi risk ve getiri profilini belirler.

Portföy nedir?
İçindekiler
  1. Portföy neden önemli?
  2. Portföy nasıl oluşturulur?
  3. Örnek
  4. Nelere dikkat etmeli?

Portföy, bir yatırımcının elinde tuttuğu tüm yatırım araçlarının toplamıdır. Bir kişinin vadeli mevduatı, altın hesabı, fon payları ve hisse senetleri birlikte onun yatırım portföyünü oluşturur. Kurumsal tarafta portföy yönetim şirketleri ve yatırım fonları da kendi portföylerini yönetir.

Portföy neden önemli?

Tek tek yatırımlara bakmak yerine portföyün bütününe bakmak, riskin ve getirinin gerçek resmini gösterir. Bir yatırım zarar ederken diğeri kazandırabilir; asıl önemli olan toplam sonuçtur. Bu yüzden yatırım kararları, "bu varlık iyi mi?" sorusundan çok "bu varlık portföyüme ne katar?" sorusuyla verilmelidir.

Portföy nasıl oluşturulur?

  1. Amaç ve süre belirle: Ev peşinatı için üç yıl sonra kullanılacak para ile emeklilik için biriktirilen para farklı yönetilir.
  2. Risk toleransını değerlendir: Değer kayıplarına ne kadar dayanabileceğini dürüstçe düşün.
  3. Varlık dağılımı yap: Paranın yüzde kaçının hangi varlık sınıfında duracağını belirle.
  4. Çeşitlendir: Her varlık sınıfı içinde de riski dağıt.
  5. Düzenli gözden geçir: Fiyat hareketleri dağılımı zamanla bozar; belirli aralıklarla hedef oranlara geri dönmeye yeniden dengeleme denir.

Örnek

Varsayımsal bir portföy: %40 mevduat ve para piyasası fonu, %30 hisse senedi fonu, %20 altın, %10 döviz. Bu yalnızca açıklama amaçlı bir örnektir, öneri değildir; uygun dağılım kişiden kişiye değişir.

Nelere dikkat etmeli?

Portföy kurmadan önce bir acil durum fonu ayırmak ve yüksek faizli borçları kapatmak çoğu zaman daha sağlıklı bir başlangıçtır.

Sıkça Sorulan Sorular

Portföy yönetimi nedir?

Portföy yönetimi, yatırımların hedeflere ve risk profiline göre seçilmesi, izlenmesi ve gerektiğinde yeniden düzenlenmesi sürecidir. Bireyler bunu kendileri yapabileceği gibi yetkili kurumlardan da hizmet alabilir.

Yeniden dengeleme ne sıklıkla yapılmalı?

Yaygın yaklaşımlar yılda bir kez ya da dağılım hedeften belirli bir oranda saptığında yeniden dengelemektir. Her işlemin maliyeti ve vergisel sonucu da göz önünde bulundurulmalıdır.

İlgili terimler

Varlık Dağılımı(Asset Allocation)Varlık dağılımı, bir yatırım portföyünün hisse senedi, tahvil, nakit, altın ve gayrimenkul gibi varlık sınıfları arasında hangi oranlarda bölüneceğinin belirlenmesidir.Çeşitlendirme(Diversification)Çeşitlendirme, yatırılan parayı farklı varlık sınıflarına, sektörlere ve bölgelere dağıtarak tek bir yatırımdaki kaybın tüm portföyü büyük ölçüde etkilemesini önleme yöntemidir.RiskFinansta risk, bir yatırımın ya da finansal kararın sonucunun beklenenden farklı olma, özellikle para kaybettirme ihtimalidir. Genellikle daha yüksek getiri beklentisi daha yüksek riskle birlikte gelir.Yatırım Fonu(Mutual Fund)Yatırım fonu, birçok yatırımcıdan toplanan paranın profesyonel bir portföy yönetim şirketi tarafından hisse, tahvil, mevduat gibi varlıklara yatırıldığı ve getirinin pay sahipleri arasında paylaşıldığı ortak yatırım aracıdır.Altın Hesabı(Gold Account)Altın hesabı, bankada gram cinsinden altın tutmanı sağlayan hesaptır. Fiziki altın taşımadan alım satım yapabilirsin; bakiyen gram olarak görünür ve değeri altın fiyatıyla birlikte değişir.Mevduat(Deposit)Mevduat, bireylerin ya da şirketlerin bankaya yatırdığı ve istendiğinde ya da belirli bir vadenin sonunda geri alınabilen paradır. Vadeli ve vadesiz olmak üzere iki temel türü vardır.Acil Durum Fonu(Emergency Fund)Acil durum fonu, iş kaybı, sağlık sorunu ya da beklenmedik tamir masrafı gibi durumlarda borçlanmadan kullanabilmek için ayrılan, kolayca erişilebilen ve düşük riskli tutulan birikimdir.

İlgili yazılar