İçeriğe geç
parazade
Borsa

Orta Vadeli Yatırım Nedir?

İngilizce: Medium-Term Investing

Yayın: · Son güncelleme:

Orta Vadeli Yatırım Nedir? Kısaca

Orta vadeli yatırım, genellikle bir ile beş yıl arasında ihtiyaç duyulacak birikimin, hem büyümeyi hem de değer korumayı dengeleyen bir varlık dağılımıyla değerlendirildiği yatırım yaklaşımıdır.

Orta Vadeli Yatırım nedir?
İçindekiler
  1. Orta vadeli yatırım nedir?
  2. Nasıl planlanır?
  3. Örnek
  4. Nelere dikkat etmeli?

Orta vadeli yatırım, genellikle bir ile beş yıl arasındaki bir süre için yapılan yatırımdır. Ev peşinatı, araba alımı ya da birkaç yıl sonra başlanacak bir eğitim gibi hedefler için uygun bir zaman dilimidir.

Orta vadeli yatırım nedir?

Bu vadede iki ihtiyaç bir arada bulunur: Paranın enflasyona karşı değer kazanması ve hedef tarihte büyük bir kayıpla karşılaşmaması. Bu yüzden orta vadeli portföyler genellikle büyüme potansiyeli olan varlıklar ile görece istikrarlı varlıkları bir arada barındırır.

Nasıl planlanır?

  • Hedefi ve tarihi netleştir: Ne kadar paraya, ne zaman ihtiyacın var?
  • Varlık dağılımı yap: Hisse ağırlıklı fonlar gibi oynak varlıklarla borçlanma araçları, mevduat ya da para piyasası fonu gibi daha az oynak araçları dengele.
  • Zamanla riski azalt: Hedef tarih yaklaştıkça portföyü kademeli olarak daha düşük riskli araçlara kaydır.
  • Düzenli gözden geçir: Belirli aralıklarla oranları planladığın dağılıma geri getir.

Örnek

Diyelim ki üç yıl sonra ev peşinatı için birikim yapıyorsun. Başlangıçta birikimin bir kısmını hisse ağırlıklı ürünlere, kalanını borçlanma araçlarına ayırabilirsin. Son yıla girdiğinde ise oynak kısmı azaltıp parayı daha istikrarlı araçlarda toplayabilirsin. Bu yalnızca bir örnektir; oranlar senin durumuna göre değişir.

Nelere dikkat etmeli?

Orta vade, piyasada uzun süren bir düşüşten kurtulmak için her zaman yeterli olmayabilir. Hedef tarih sabitse riski daha temkinli yönet. Enflasyon ve vergi etkisini hesaba kat; getiriyi reel getiri üzerinden değerlendir. Hiçbir dağılım kazanç garantisi vermez.

Sıkça Sorulan Sorular

Orta vadeli yatırım kaç yıl sayılır?

Genellikle bir ile beş yıl arası orta vade olarak kabul edilir. Kesin bir sınır yoktur; asıl belirleyici paraya ne zaman ihtiyaç duyacağındır.

Orta vadede tamamen hisseye yatırım yapmak doğru mu?

Hisse piyasaları birkaç yıl süren düşüşler yaşayabileceği için hedef tarihi sabit birikimlerde bu yaklaşım yüksek risk taşır. Çoğu planlamada oynak ve istikrarlı varlıklar dengelenir.

İlgili terimler

Kısa Vadeli Yatırım(Short-Term Investing)Kısa vadeli yatırım, paranın genellikle bir yıldan kısa bir süre için değerlendirildiği yatırım yaklaşımıdır; bu kapsamda hem düşük riskli nakit benzeri araçlar hem de kısa süreli alım satım işlemleri yer alabilir.Uzun Vadeli Yatırım(Long-Term Investing)Uzun vadeli yatırım, varlıkları kısa vadeli fiyat dalgalanmalarına göre değil, genellikle beş yıl ve üzeri bir süre boyunca elde tutarak bileşik getiriden yararlanmayı hedefleyen yatırım yaklaşımıdır.Yatırım Stratejisi(Investment Strategy)Yatırım stratejisi, yatırımcının hedeflerine, vadesine ve risk toleransına göre hangi varlıklara, hangi oranlarda ve hangi kurallarla yatırım yapacağını belirleyen sistematik plandır.Varlık Sınıfı(Asset Class)Varlık sınıfı, benzer özellik taşıyan, benzer kurallara tabi olan ve piyasada benzer davranan yatırım araçlarının oluşturduğu gruptur. Hisse senetleri, sabit getirili menkul kıymetler, nakit, emtia ve gayrimenkul başlıca örneklerdir.Borçlanma(Service Credit Purchase)Sosyal güvenlikte borçlanma, kanunda sayılan ve sigortasız geçen askerlik, doğum, yurt dışı çalışma gibi sürelerin, kişinin bu süreler için prim ödemesiyle sigortalılık hizmetine eklenmesidir.Para Piyasası Fonu(Money Market Fund)Para piyasası fonu, portföyünü vadesi kısa ve likiditesi yüksek araçlara (ters repo, mevduat, kısa vadeli borçlanma araçları gibi) yatıran, düşük oynaklık hedefleyen yatırım fonudur.Vade(Maturity)Vade, bir borcun ödenmesi, bir yatırımın sona ermesi ya da bir yükümlülüğün yerine getirilmesi için belirlenen süre veya tarihtir. Kredi, mevduat, çek, senet ve tahvil gibi finansal araçlarda kullanılır.Reel Getiri(Real Return)Reel getiri, bir yatırımın nominal getirisinden enflasyonun etkisi çıkarıldıktan sonra kalan gerçek getiridir. Paranın satın alma gücünün ne kadar arttığını ya da azaldığını gösterir; enflasyon getiriden yüksekse reel getiri negatif olur.