İçeriğe geç
parazade
Siber Güvenlik & Dolandırıcılık

IBAN Dolandırıcılığı Nedir?

İngilizce: IBAN Fraud

Yayın: · Son güncelleme:

IBAN Dolandırıcılığı Nedir? Kısaca

IBAN dolandırıcılığı, mağdurun parasını dolandırıcıya ait ya da kiralanmış bir banka hesabına göndermeye ikna edildiği, ayrıca kişilerin banka hesaplarını para karşılığında dolandırıcılara kullandırmaya teşvik edildiği dolandırıcılık türüdür.

IBAN Dolandırıcılığı nedir?
İçindekiler
  1. IBAN dolandırıcılığı nedir?
  2. İki tarafı var: gönderen ve hesabını kullandıran
  3. Para göndermeden önce kontrol edin
  4. Ne yapmalısınız?

IBAN dolandırıcılığı nedir?

IBAN dolandırıcılığı, para transferi sırasında alıcının gerçekte kim olduğunun gizlenmesine dayanır. Mağdur, satıcıya, ev sahibine ya da bir kuruma ödeme yaptığını düşünürken parayı dolandırıcının kontrolündeki bir hesaba gönderir. Bu hesaplar çoğu zaman başkalarının adına açılmış ya da kiralanmış hesaplardır.

İki tarafı var: gönderen ve hesabını kullandıran

İlk taraf, sahte ilanlar, değiştirilmiş fatura bilgileri ya da polis savcı dolandırıcılığı gibi senaryolarla para gönderen mağdurdur. Örneğin bir araç ilanında satıcı "kapora için kardeşimin IBAN'ına gönderin" der ve alıcı adının ilan sahibiyle uyuşmadığına dikkat etmez.

İkinci taraf daha az bilinir. Sosyal medyada "IBAN'ınızı kullandırın, gelen paranın yüzde 10'u sizin" ya da "evden kolay iş" gibi teklifler yapılır. Hesabını kullandıran kişi, dolandırıcılık parasının geçtiği hesabın sahibi olur. Bu da onu soruşturmanın doğrudan muhatabı yapar ve ciddi cezai sorumluluk doğurabilir.

Para göndermeden önce kontrol edin

Transfer ekranında alıcı adının, anlaştığınız kişi ya da kurumla aynı olup olmadığını mutlaka kontrol edin. Ad farklıysa durun ve gerekçe ne olursa olsun işlemi yapmayın. Kurumsal ödemelerde değişen IBAN bilgisini önceden bildiğiniz bir numaradan teyit edin.

Ne yapmalısınız?

Dolandırıldığınızı fark ederseniz hemen bankanızı arayın ve alıcı hesap için bildirim yapılmasını isteyin. Dekontu, yazışmaları ve ilan ekran görüntülerini saklayıp savcılığa suç duyurusunda bulunun. Hesabınızı kullandırmanızı isteyen bir teklif aldıysanız kesinlikle kabul etmeyin ve bunu platforma bildirin.

Sıkça Sorulan Sorular

Hesabıma bilmediğim biri para gönderdi ve geri istiyor, ne yapmalıyım?

Parayı kendi başınıza başka bir hesaba göndermeyin; bu bir tuzak olabilir. Durumu bankanıza bildirin ve iade işlemini bankanın yönlendirmesiyle, gerekirse resmî süreç içinde yapın.

IBAN'ımı paylaşmak tehlikeli mi?

IBAN tek başına hesabınızdan para çekilmesine izin vermez, bu yüzden ödeme almak için paylaşmak normaldir. Asıl risk, IBAN'ınızı başkalarının parasını almak için kullandırmaktır.

İlgili terimler

Kapora Dolandırıcılığı(Deposit Scam)Kapora dolandırıcılığı, bir ürün, araç, konut ya da hizmetin "ayırtılması" bahanesiyle alıcıdan ön ödeme istenip ardından iletişimin kesilmesi veya ürünün hiç var olmadığının ortaya çıkmasıdır.Sahte İlan(Fake Listing)Sahte ilan, gerçekte var olmayan ya da ilan verenin elinde olmayan bir ürün, araç, konut veya iş için yayımlanan ve alıcıdan kapora, ön ödeme ya da kişisel bilgi almayı amaçlayan ilan türüdür.Fatura Dolandırıcılığı(Invoice Fraud)Fatura dolandırıcılığı (Invoice Fraud), gerçek bir tedarikçi ya da hizmet sağlayıcıyı taklit eden sahte faturalar veya IBAN bilgisi değiştirilmiş faturalarla ödemenin dolandırıcının hesabına yönlendirilmesidir.Elektronik Dolandırıcılık(Electronic Fraud)Elektronik dolandırıcılık, internet, telefon, e-posta ya da banka sistemleri gibi elektronik araçlar kullanılarak kişiyi aldatıp para veya değerli bilgi elde etmeye yönelik dolandırıcılığın genel adıdır.IBANIBAN (Uluslararası Banka Hesap Numarası), bir banka hesabını ulusal ve uluslararası para transferlerinde tek ve standart biçimde tanımlayan numaradır. Türkiye'de TR ile başlar ve 26 karakterden oluşur.Para Transferi(Money Transfer)Para transferi, bir kişinin ya da kurumun hesabındaki paranın başka bir hesaba veya kişiye elektronik ya da fiziksel yollarla gönderilmesidir. Türkiye'de en yaygın yöntemleri havale, EFT, FAST ve uluslararası transferlerdir.Polis Savcı Dolandırıcılığı(Police Impersonation Scam)Polis savcı dolandırıcılığı, kendini polis, savcı, hâkim ya da asker olarak tanıtan kişilerin, mağduru bir soruşturmada adı geçtiğine inandırarak parasını, altınını ya da banka bilgisini "güvenceye almak" bahanesiyle ele geçirmesidir.Dolandırıcılık(Fraud)Dolandırıcılık, bir kişiyi hileli davranışlarla aldatıp onun ya da başkasının zararına kendine veya bir başkasına haksız yarar sağlamaktır. Türkiye'de Türk Ceza Kanunu'nda suç olarak tanımlanır; bilişim ve banka araçlarıyla işlenmesi ağırlaştırıcı hâldir.