İçeriğe geç
parazade
Borsa

Bireysel Portföy Yönetimi Nedir?

İngilizce: Discretionary Portfolio Management

Yayın: · Son güncelleme:

Bireysel Portföy Yönetimi Nedir? Kısaca

Bireysel portföy yönetimi, yatırımcının hesabındaki varlıkların, imzalanan sözleşme çerçevesinde SPK'dan yetkili bir kuruluşun profesyonel yöneticisi tarafından yatırımcı adına yönetilmesi hizmetidir.

Bireysel Portföy Yönetimi nedir?
İçindekiler
  1. Bireysel portföy yönetimi nedir, nasıl işler?
  2. Yatırım fonundan farkı
  3. Nelere dikkat etmeli?

Bireysel portföy yönetimi, yatırımcıya özel bir portföyün yetkili bir kuruluş tarafından yönetilmesidir. Yatırım fonunda paran diğer yatırımcılarla aynı havuzda birleşir; bireysel portföy yönetiminde ise varlıklar senin adına tutulur ve strateji senin hedeflerine göre kurulur. Türkiye'de bu hizmeti ağırlıklı olarak portföy yönetim şirketleri sunar ve faaliyet SPK izni gerektirir.

Bireysel portföy yönetimi nedir, nasıl işler?

  1. Profil ve hedef: Kuruluş, yatırımcının risk profilini ve beklentilerini belirler.
  2. Sözleşme: Hangi varlıklara, hangi sınırlarla yatırım yapılacağı, ücretler ve raporlama yazılı bir sözleşmede tanımlanır.
  3. Yönetim: Yönetici, sözleşme sınırları içinde her işlem için ayrıca onay almadan alım-satım yapabilir.
  4. Raporlama: Yatırımcıya portföyün durumu ve performansı düzenli olarak bildirilir.

Varlıklar yatırımcı adına saklanır; yönetici yalnız işlem yetkisine sahiptir.

Yatırım fonundan farkı

Bireysel portföy Yatırım fonu
Sahiplik Varlıklar doğrudan senin adına Fon payına sahipsin
Kişiselleştirme Yüksek Yok, herkes için aynı strateji
Başlangıç tutarı Genellikle yüksek Düşük

Nelere dikkat etmeli?

  • Ücretler: Yönetim ücreti, performans ücreti ve işlem komisyonları net getiriyi azaltır; hepsini sözleşmede gör.
  • Yetki sınırları: Kaldıraç, türev ya da yoğunlaşma izinlerini sözleşmede kontrol et.
  • Yetki belgesi: Kuruluşun SPK yetkisini spk.gov.tr'den doğrula.
  • Garanti yok: Profesyonel yönetim zarar riskini ortadan kaldırmaz; minimum tutarlar ve koşullar kurumdan kuruma değişir.

Sıkça Sorulan Sorular

Bireysel portföy yönetiminde paramı kim tutar?

Varlıklar yatırımcı adına açılmış hesapta saklanır. Portföy yöneticisinin yalnız sözleşmeyle verilen işlem yetkisi vardır; parayı kendi hesabına aktaramaz.

Bireysel portföy yönetimi sözleşmesi feshedilebilir mi?

Genellikle sözleşmede belirtilen şartlarla feshedilebilir. Fesih süresi, varlıkların devri ve varsa masraflar sözleşmede yer alır.

İlgili terimler

Portföy Yönetimi(Portfolio Management)Portföy yönetimi, belirli bir getiri hedefi ve risk düzeyi doğrultusunda hisse, tahvil, fon, altın gibi varlıklardan oluşan bir yatırım sepetinin oluşturulması, izlenmesi ve gerektiğinde değiştirilmesi sürecidir.Portföy Yönetim Şirketi(Portfolio Management Company)Portföy yönetim şirketi, SPK'dan aldığı izinle yatırım fonları kuran ve yöneten, ayrıca yatırımcılar adına sözleşmeye dayalı portföy yönetimi hizmeti veren sermaye piyasası kurumudur.Varlık Yönetimi(Wealth Management)Varlık yönetimi, bir kişi ya da kurumun para, menkul kıymet, gayrimenkul gibi varlıklarının hedeflerine ve risk profiline göre planlanması, yatırılması ve izlenmesi hizmetidir. Genellikle portföy yönetimi, vergi ve miras planlamasını birlikte kapsar.Portföy Yöneticisi(Portfolio Manager)Portföy yöneticisi, yatırım fonlarının ya da yatırımcıların varlıklarını belirlenen strateji ve risk sınırları içinde yöneten, hangi varlığın alınıp satılacağına karar veren lisanslı uzmandır.Yatırım Fonu(Mutual Fund)Yatırım fonu, birçok yatırımcıdan toplanan paranın profesyonel bir portföy yönetim şirketi tarafından hisse, tahvil, mevduat gibi varlıklara yatırıldığı ve getirinin pay sahipleri arasında paylaşıldığı ortak yatırım aracıdır.Performans Ücreti(Performance Fee)Performans ücreti, bir fonun ya da yönetilen portföyün belirli bir eşik oranın veya karşılaştırma ölçütünün üzerinde getiri sağlaması hâlinde, bu aşan kısım üzerinden yöneticiye ödenen ek ücrettir.