AML Nedir?

AML, "kara para aklamayla mücadele" anlamına gelir. Bankalar gibi kripto platformları da yasa dışı yollarla elde edilen paranın sisteme sokulmasını engellemek için bu kurallara uymak zorundadır.

AML nedir?

Kara para aklama, suçtan elde edilen gelirin kaynağını gizleyerek yasal görünmesini sağlama sürecidir. AML kuralları bu süreci zorlaştırmayı amaçlar. Uluslararası standartlar büyük ölçüde FATF (Mali Eylem Görev Gücü) tavsiyelerine dayanır ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarını da kapsar. Bu standartlardan biri, transferlerde gönderici ve alıcı bilgisinin paylaşılmasını öngören seyahat kuralıdır.

Kripto platformlarında nasıl uygulanır?

• Müşterinin tanınması: Hesap açılırken kimlik doğrulama (KYC) yapılır.
• İşlem izleme: Olağandışı tutarlar, şüpheli adreslerle etkileşim ya da hızlı para hareketleri incelenir.
• Şüpheli işlem bildirimi: Şüpheli görülen işlemler yetkili kuruma bildirilir.
• Kayıt saklama: Müşteri ve işlem bilgileri belirli süre saklanır.

Türkiye'de bu alandaki yetkili kurum Mali Suçları Araştırma Kurulu'dur (MASAK). Kripto varlık hizmet sağlayıcıları 2021'de yapılan düzenlemeyle MASAK mevzuatı kapsamındaki yükümlüler arasına alınmıştır. Ayrıntılı yükümlülükler ve eşikler için MASAK'ın güncel mevzuatına bakmak gerekir.

Kullanıcı olarak nelere dikkat etmeli?

• Hesabını ya da kimliğini başkasına kullandırma; "aracı hesap" teklifleri seni suça ortak edebilir.
• Kaynağını bilmediğin fonları kabul etme ve aktarma.
• Platformun ek belge istemesi AML sürecinin olağan bir parçası olabilir; bu talepleri yalnız resmî kanallardan yanıtla.