Fon Fiyatı Nedir?

Fon fiyatı, bir yatırım fonunda tek bir katılma payının o günkü değeridir. Resmî adıyla birim pay değeri olarak da geçer. Hisse senedinden farklı olarak fon fiyatı, alıcı ve satıcıların pazarlığıyla değil, fonun sahip olduğu varlıkların değerinden hesaplanır.

Fon fiyatı nedir?

Bir yatırım fonu; hisse, tahvil, altın, mevduat gibi varlıklardan oluşan bir portföye sahiptir. Bu portföyün değeri, alacaklar eklenip borçlar ve giderler düşüldükten sonra fon toplam değeri bulunur. Fon fiyatı bu toplamın paylara bölünmüş hâlidir.

Fon fiyatı nasıl hesaplanır?

Fon fiyatı = Fon toplam değeri / Dolaşımdaki pay sayısı

Varsayımsal olarak bir fonun toplam değeri 50.000.000 TL ve dolaşımda 10.000.000 pay varsa fon fiyatı 5 TL olur. Portföydeki varlıkların değeri yüzde 2 artarsa, diğer koşullar aynı kaldığında fon fiyatı da yaklaşık yüzde 2 artar.

Yatırım fonlarında fiyat genellikle her iş günü hesaplanıp ilan edilir. Alım satım talimatlarının hangi günün fiyatından gerçekleşeceği ise fonun içtüzük ve izahnamesinde yazan kurallara bağlıdır.

Nelere dikkat etmeli?

• Fon fiyatının düşük ya da yüksek olması fonun ucuz ya da pahalı olduğunu göstermez; önemli olan fiyatın zaman içindeki değişimidir.
• Yönetim ücreti ve diğer giderler fiyata zaten yansımıştır.
• Fiyat düşebilir; geçmiş performans gelecekteki getirinin garantisi değildir.
• Güncel fiyatları fon kurucusunun sitesinden, KAP'tan veya TEFAS'tan kontrol edebilirsin.